たわら先進国株、基準価額5万円に到達

たわら先進国株は、2026年8月14日、史上最高値を更新し、初めて基準価額5万円に到達しました。

時系列は、次のとおりです。

2015.12.18　新規設定（基準価額1万円）

2021.9.3　基準価額2万円

2024.2.26　基準価額3万円

2025.10.6　基準価額4万円

2026.8.14　基準価額5万円

基準価額1万円が2万円に倍増するまでにかかった期間（2015.12.18～2021.9.3）は、5年8か月半です。72の法則によると、この間の年利は12.6％（複利）になります。

基準価額2万円が4万円に倍増するまでにかかった期間（2021.9.3～2025.10.6）は、4年1か月です。72の法則によると、この間の年利は17.6％（複利）になります。

そして、基準価額4万円が5万円になるまでにかかった期間（2025.10.6～2026.8.14）は10か月です。基準価額4万0346円が5万0183円に増えたということは、騰落率は24.4％です。10か月で24.4％ということは年利は29.3％（単利なので参考値）になります。

先進国株の期待リターンは4％程度であると言われています。

72の法則によれば、年利4％だと資産が倍増するまで18年かかることになります。

私は、2015年、保有資産を抜本的に見直すことにしました（私のそれまでの保有資産の大半は日本株だったのですが、リーマンショックと原発事故で巨額の含み損が発生し、証券口座にログインするのも嫌になってずっと塩漬けにしていたところ、アベノミクスのおかげで含み損が解消され、証券口座にログインする気力が戻ったからです）。

投資で辛い思いをするのはもう嫌だったので、総資産の4割を無リスク資産（預貯金と個人向け国債）で確保し、残りの6割はVT100％にしようと決めました。

VTを買っている最中にたわら先進国株の新規設定を知り、VTとたわら先進国株を半分ずつ（総資産の3割ずつ）保有することに方針を変更し、最終的に、個人向け国債4割、VT3割、たわら先進国株3割ということになりました。

※2015年の時点で無リスク資産だけにせず、6割をリスク資産に振り分けたのは、お金が理由でやりたいことがやれない人生になるのは嫌だと思ったからです。

それから10年8か月。本来であれば2倍への道（18年）の折り返し地点をようやく超えたところであるはずのところ、たわら先進国株は5倍に増えるという望外の結果になりました。私の総資産も2015年当時の3.64倍（リスク資産だけを比べると4.98倍）に増えています。

※ここで「私の資産」としているものは、私の資産に由来するもの（妻や子に贈与したものや資産管理法人名義のもの）を含みます。

※私のたわら先進国株の取得単価は、個人口座が1万0941円、法人口座が1万1384円です。

これから相場がどうなるかは全く分かりませんが、素人である私ができることは、インデックスファンドを買い続けることだけです。

Stay the Course

2015年にたわら先進国株を買うと決め、それ以来ずっとバイアンドホールドを続けている自分自身に対し、巨額の含み益を眺めながら良くやったと自画自賛しているところです。