2018年1月1日にスタートした「つみたてNISA」が終了しました。
2024年1月1日からは、生涯投資枠1800万円の「新しいNISA」がスタートします。
私は、「つみたてNISA」がスタートする直前の2017年12月18日、
●つみたてNISAは年初の一括投資で骨までしゃぶろう
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-702.html
で年初一括投資を推奨し、自分でも年初一括投資を続けてきました。
結果発表はこちら。
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上記のとおり、2018年から2023年までの6年間、毎年40万円ずつ年初一括投資をした結果、投資額240万円が425万9337円になりました。含み益は185万9337円です。
つみたてNISAの非課税投資期間は20年間です。
取得年が2018年のものは2037年12月31日まで非課税で運用することができ、そのまま何もしなければ2038年1月1日に特定口座に自動移管されます。
同様に、取得年が2019年のものは2038年12月31日まで、・・・2023年のものは2042年12月31日まで非課税で運用することができます。
つみたてNISAでの新規投資は終了しましたが、非課税運用の旅は始まったばかりです。
非課税期間が終了した時点で積み上がっている利益を想像すると、楽しみでなりません。
なお、私は、新NISAでも年初一括投資をし、生涯投資枠1800万円を最速（5年）で埋める予定です。
とはいえ、つみたてNISAは年初一括投資をしたほうが得でしたが、新NISAはそうではありませんので、新NISAで年初一括投資を考えている人は熟慮した上で決断することをお勧めします。
【参考】
●新NISA、「年初一括投資」はおやめなさい
https://tawaradanshaku.blogspot.com/2023/11/nisa_20.html
本年も沢山の記事を書いて下さりありがとうございました。
返信削除良いお年をお迎え下さい。
コメントありがとうございます。
返信削除今年もよろしくお願いします。
あけましておめでとうございます。
返信削除2017年にたわら男爵さんのブログを拝見して、夫婦でスリム先進国株を満額積立して無事完走しました。
三菱には色々思う事もあり、今年からはたわら先進国株をバイアンドホールドしていきます。
コメントありがとうございます。
返信削除＞今年からはたわら先進国株をバイアンドホールドしていきます。
素敵な1年になりそうですね。
明けましておめでとうございます。
返信削除今年もよろしくお願いします。
年初一括投資の男爵さんと比べて、
2018年から2023年までの6年間、
毎月約33000円、スリム先進国に
つみたてをした結果、含み益は約160万となりました。
ニーサの最適解は、年初一括投資で決まりですね！
コメントありがとうございます。
返信削除＞6年間、毎月約33000円、スリム先進国につみたてをした結果、含み益は約160万となりました。
継続は力なりを体現しましたね。
新NISAでも同じようにバイアンドホールドに成功することをお祈りしています。