NISA口座で年初一括投資をしました。
こちらです。
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そこで、注文日が12/25になるように積立設定したものの、12/26と12/27が休場日だったので、12/27発注、12/30約定、1/8受渡しとなりました。
問題は、つみたて投資枠で1200円が残ってしまったということです。
2024年は年初一括投資をするために毎月10日に100円の積立設定をしつつ、1/9以前に120万円のボーナス月設定をすることで年初一括投資をすることができました。
しかし、SBI証券は、2025年のつみたて投資枠では年初一括投資ができないようにシステム変更をしました。具体的には、つみたて投資枠でボーナス月設定ができる金額について「120万円－（毎月の積立金額×12か月）」を上限としたのです。毎月の積立金額の最低額は100円のため、「100円×12か月＝1200円」が120万円から差し引かれる結果、ボーナス月設定できる最大の金額は119万8800円となり、1200円が余ってしまうのです。
この対策として、「119万8800円の約定後に1200円の毎営業日積立に変更すれば最速で埋めることができる」というアイディアをコメント欄でいただいたことから、先ほど設定変更してみたところ、うまくいきました。
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12/30午後15時30分までに設定変更をすれば1営業日早めることができたのですが、やる暇がありませんでした。
1200円の約定後に「毎月10日に100円、12/25に119万8800円のボーナス月設定」に戻しておく予定です。
なお、年初一括投資をやるべきかどうか迷っている人は、下記記事をご覧ください。
【参考】
●私がNISA口座で年初一括投資をしても平気な理由
https://tawaradanshaku.blogspot.com/2024/12/nisa_25.html
こちらのブログの記事とコメント欄を参考に、私もSBI証券で年初一括をすることができました。
返信削除SBI証券は絶対に年初一括をさせないつもりで、今回の方法もいつか対策されてしまうと私も思っていましたが、twitterでSBI証券とのやり取りを紹介している方がいて、そこではまさに今回の手順がSBI証券の方から提案されていました。
ボーナス払いだけで120万円になってさえいなければOKということなのかもしれません。
コメントありがとうございます。
返信削除＞twitterでSBI証券とのやり取りを紹介している方がいて、そこではまさに今回の手順がSBI証券の方から提案されていました。
この情報は知りませんでしたが、SBI証券が許容しているやる方であれば次回以降も継続して使えますね。
ただ、余計な手間がかかることは確かですので、勘弁してほしかったです。
手動でチェックしてたんですかね 30日約定1199900できました まさか遡って取り消しはないですよね 残り100円どうしようかです
返信削除コメントありがとうございます。
返信削除＞30日約定1199900できました
よかったですね。
取り消されないことを祈っています。
＞残り100円どうしようか
積立設定を変更すると、ボーナス月設定は119万8800円を超えて設定できない仕様に変更されたので二度と119万9900円の積立買付はできなくなるのが悩ましいですね。